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ACATS API

机器翻译译自英文（docs.alpaca.markets）本页 42 段已全部译完

用户可以同时提交多个 ACATS 吗？

转入 Alpaca 的 ACATS，用户可以提交多个 ACATS 请求，前提是它们来自不同的对手经纪商，或来自同一对手经纪商但用于不同的账号。

由 Alpaca 发送的转出 ACATS，我们只允许每个账户一次转出 ACATS。我们也不支持同时处理转入和转出 ACATS。


用户向 Alpaca 提交转入 ACATS 请求的资格标准是什么？

  • 用户的账户必须处于 KYC 批准状态，即账户状态为以下之一：ACTIVE、APPROVED 或 ACCOUNT_UPDATED。
  • 转账范围内的资产必须获得 Alpaca 的 ACATS 转账支持。请参阅下面问题中的支持资产。
  • 用户的姓名、税号和账户类型必须在对手经纪商和 Alpaca 之间匹配。

用户需要满足哪些资格标准，才能让 Alpaca 成功处理并发送转出 ACATS 转账？


  • 账户不能加入我们的高收益现金计划。如果账户已加入，我们的团队将禁用它以处理 ACATS 请求。
  • 如果用户请求全额转账，则碎股和任何 ACATS 不支持的资产不能转移。用户持有的任何碎股或不支持的资产将在 ACATS 转账中发送之前被清算。
  • 账户不能有任何未支付的借记利息。如果有未支付的借记余额，我们的团队可能会保留资金以支付任何未决的利息费用，然后再在 ACATS 转账中发送资金。

ACATS 转账支持哪些类型的资产？

我们支持转入所有可在 Alpaca 平台上交易的美国证券以及现金。不支持的资产包括：期权（目前支持转出，但不支持转入 ACATS）加密货币固定收益共同基金债券衍生品（期货或事件合约）年金存款证（CD） OTC 股票 CVR 认股权证其他未被识别为可转让资产的资产


如果用户的外部账户有不支持的资产怎么办？

用户应从其外部账户清算不支持的资产，然后请求全额转账，或请求部分转账并仅请求转移支持的资产。如果用户对持有不支持资产的账户发起请求，转账将被拒绝。


ACATS 支持哪些账户类型？

对于转入和转出的 ACATS 转账，我们支持转入和转出个人、Roth IRA、传统 IRA、实体和托管账户。我们也支持将联名账户转入 Alpaca 持有的个人账户，或将个人账户的资产转入另一经纪商持有的外部联名账户，反之亦然。请注意，这是唯一不要求账户类型匹配的情况。


如果用户通过 ACATS 将其外部 IRA 账户转移到 Alpaca 的 IRA，是否有任何税务影响？

不，这被视为 IRA 转账，属于免税事件。


什么是 DTC 号码？

DTC 号码是 DTCC 分配给每个清算经纪商的唯一 4 位数字。此号码用于通过识别资产应发送到或从哪个经纪商请求来促进转账。你可以通过在其 FAQ 页面上查找或直接联系他们来找到你的经纪商的 DTC 号码。


Alpaca 的 DTC 号码是什么？

Alpaca 的 DTC 号码是 3021。


我可以使用 ACATS API 在两个 Alpaca 清算经纪商之间转账吗？

不可以。如果对手经纪商是 Alpaca（DTC 号码 3021），请求将被拒绝。Alpaca 到 Alpaca 的账户转账通过单独的内部流程处理。请联系支持以启动这些转账。


成本基础数据是否会随头寸一起转入 Alpaca 的 ACATS？

成本基础数据将在对手经纪商提供时添加到头寸中。对手经纪商在转账结算后最多有 15 个日历日发送成本基础信息。如果我们没有收到此信息，你需要要求其他经纪商将此信息发送给我们以解决此问题。一般来说，成本基础的流程如下：














ACATS 转账处理需要多长时间？

资产结算可能需要 5-7 个工作日，但成本基础数据可能会更晚到达。


在资产结算且成本基础数据到达后，ACATS 转账是否被视为最终？

转账在资产结算且成本基础数据到达后被视为最终，但请注意，剩余转账可能会继续进入 Alpaca，但这些将被记录为单独的、不同的 ACATS 转账。例如，如果外部账户在对手经纪商已发送资金后收到股息，就可能发生这种情况。

我可以跟踪转账吗？

是的，我们提供 GET ACATS Transfer 端点用于在任何给定时间拉取状态和转账详情，以及 SSE 端点用于在整个生命周期内拉取 ACATS 转账的实时更新。

如果转账被拒绝会发生什么？

我们提供来自 DTCC 的拒绝原因，以及一个自由格式的拒绝消息字段，我们的团队可以使用它来发送自定义消息，详细说明拒绝原因。我们鼓励你尽可能将拒绝流程构建到你的用户体验中。有关每个拒绝原因的含义以及你需要采取什么行动的深入指导，请参阅下面的问题。


ACATS 转账被拒绝的一些最常见原因是什么？

账户转账可能因多种原因被拒绝，包括以下：


  • 账号输入错误。
  • 账户信息（如姓名、SSN/税号或账户类型）在经纪商之间不匹配
  • 外部账户包含不支持的资产。我们为每个 ACATS 转账提供资产级别细分，包括通过 API 的每个资产状态。此端点可用于轻松识别哪些资产不受支持，以便你可以引导用户重新提交转账请求，但排除这些资产。
  • 你尚未满足保证金余额要求。你的账户需要支持你转入的保证金余额和头寸，以避免任何追加保证金或账户赤字。

如果转账被拒绝，我需要提交新的转账请求吗？

是的，如果转账被拒绝，这被视为最终状态，因此如果用户仍希望转移账户，必须重新提交新的请求。


转账被拒绝时我应该采取什么行动？

拒绝原因的细分、含义以及你可以采取的行动记录在此处：



拒绝代码含义所需操作
SS_TAX_ID_MISMATCH提供的 SSN 或 TIN 与交付公司的记录不匹配与客户核实正确的 SSN/TIN；客户应确保税号准确且匹配，两家公司重新提交准确的税号
ACCOUNT_TITLE_MISMATCH账户持有人姓名或注册类型不匹配（例如，个人 vs. IRA）与交付公司确认确切的账户名称；确保姓名拼写和账户类型完全匹配；重新提交
DOCUMENTATION_NEEDED交付公司需要额外的文书（授权表、法律文件等）。这有时被用作一般拒绝原因，因此提供的评论将提供更多关于成功转账所需内容的见解。联系交付公司以确定所需文件；获取并提交必要的文书；重新提交。如果不需要文件，请与公司合作了解重新提交所需的内容
ACCOUNT_FLAT账户为空或已关闭——没有可转移的资产；或账户中有不可转移的资产（例如只有碎股）与客户核实账户状态；在重新提交前确认资产存在且可转移；可能需要取消转账。
INVALID_ACCOUNT_NUMBER账号不存在、不正确或格式不正确与客户和交付公司仔细检查账号；验证格式要求；使用正确的号码重新提交
DUPLICATE另一个转账请求已在处理中或最近完成检查现有转账；取消重复或等待原始转账完成；与客户确认重复转账是否可能发往另一家公司；仅在原始转账被取消时提交新请求
ACCOUNT_IN_DISTRIBUTION_OR_TRANSFER账户涉及另一转账
（ACATS 或 ACH）、遗产分配或法律程序		等待当前流程完成；客户与交付公司确认时间；账户可用后提交新请求
CLIENT_RESCINDED客户联系交付公司并取消了转账确认客户意图；如果仍希望转账，获取新的授权并提交全新的请求；客户需要与交付公司确认他们再次授权转账请求
MISSING_AUTHORIZATION_SIGNATURE授权表上缺少所需的客户签名。这有时被用作一般拒绝原因，因此提供的评论将提供更多关于成功转账所需内容的见解。从客户处获取正确签署的授权表；提交带有完整文件的新转账请求。如果不需要签名，请与公司合作了解重新提交所需的内容
ACCOUNT_VIOLATES_CREDIT_POLICY_OF_RECEIVING_FIRM账户不符合 Alpaca 的保证金、风险或账户类型要求。转账中的资产可能不受 Alpaca 支持审查 Alpaca 的账户政策；可能需要调整账户类型、平仓保证金头寸、不可转移资产，或转移到不同的账户结构
UNRECOGNIZED_FOR_RESIDUAL_CREDIT_BALANCE无法处理转账中的剩余现金余额联系 Alpaca 运营部门澄清；可能需要单独处理现金或调整转账类型
PARTIAL_TRANSFER_DELIVERER_INITIATED_REJECTAlpaca 不接受此交付方发起的部分转账与交付公司协调；可能需要改为接收方发起的部分转账
FAIL_REVERSAL_REJECT拒绝纠正之前失败的转账联系 Alpaca 运营部门确定后续步骤；可能需要提交新的转账请求
RECLAIM_REJECT拒绝将资产退回交付公司的请求联系 Alpaca 运营部门确定后续步骤
MUTUAL_FUND_CLEANUP拒绝共同基金剩余/清理交易Alpaca 可能不支持某些共同基金；验证基金资格
INVALID_PARTICIPANT经纪商 DTCC 号码无效或格式不正确验证交付公司的正确 DTCC 参与者号码；确保公司符合 DTCC/ACATS 资格，并且客户没有在双方使用同一经纪商；使用正确的号码重新提交
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